在企业的日常运营中，货币资金管理是一项至关重要的工作。它不仅关系到企业的财务安全，还直接影响着企业的经营效率和市场竞争力。因此，建立一套科学、合理的货币资金管理制度显得尤为重要。以下是一套货币资金管理制度范例，供企业参考。

一、总则

1.1 本制度旨在规范公司货币资金的使用与管理，确保资金的安全性、流动性和效益性，防范财务风险，提高资金使用效率。

1.2 本制度适用于公司及下属各部门、分支机构的货币资金管理工作。

二、职责分工

2.1 财务部门是货币资金管理的核心部门，负责制定和执行货币资金管理制度，监督各项资金活动的合规性。

2.2 各部门需严格按照公司规定申请和使用资金，确保资金使用的合理性和必要性。

三、现金管理

3.1 公司应严格控制库存现金限额，超出部分应及时存入银行账户。

3.2 所有现金收支必须经过审批程序，禁止私设小金库或账外资金。

3.3 定期进行现金盘点，确保账实相符，并记录于现金日记账中。

四、银行存款管理

4.1 每笔银行交易均需通过授权人员审核后方可办理，严禁未经授权擅自操作。

4.2 定期核对银行对账单与企业账目，及时处理未达款项。

五、票据管理

5.1 对支票、汇票等重要票据实行专人保管制度，并做好领用登记。

5.2 票据开具时必须填写完整信息，并由复核人员签字确认。

六、内部审计

6.1 定期开展内部审计工作，检查货币资金管理是否符合相关规定。

6.2 对发现的问题及时整改，并追究相关责任人的责任。

七、附则

7.1 本制度自发布之日起施行，修改时亦同。

7.2 本制度最终解释权归公司所有。

以上就是货币资金管理制度的一个基本框架。当然，在实际应用过程中还需要根据企业的具体情况不断调整和完善。希望这套范例能够为企业提供一些有益的借鉴。