为了规范公司的财务管理和确保资金的安全与高效运作，特制定本《公司银行账户管理规定》。本规定旨在明确公司在开设、使用、变更及注销银行账户过程中的各项流程和责任，以保障公司财务工作的合规性和透明度。

一、开户管理

1. 开户申请：任何需要开设新的银行账户的部门或项目组必须提交详细的开户申请报告，包括但不限于账户用途、预计交易量、预期收益等信息。

2. 审批流程：所有开户申请需经过财务部初审，并由总经理最终批准后方可执行。

3. 资料准备：申请人需准备齐全相关文件，如营业执照副本复印件、法定代表人身份证明等。

二、账户使用

1. 日常操作：所有银行账户的操作必须遵循“双签制”，即至少两名授权人员共同签字确认后才能进行转账或其他重要操作。

2. 对账制度：每月末，财务部应与银行核对账目，确保双方记录一致，并及时处理差异问题。

3. 电子支付安全：对于通过网上银行或手机应用程序进行的资金转移，必须设置强密码并定期更换；同时启用双重身份验证功能来增加安全性。

三、变更与注销

1. 变更事项：当公司名称、地址或者其他基本信息发生改变时，应及时通知对应银行，并按照要求完成相应的变更手续。

2. 注销程序：不再使用的银行账户应当在三个月内予以关闭。注销前需清理账户余额，并取得银行出具的相关证明材料归档保存。

四、监督与检查

1. 内部审计：定期开展内部审计工作，重点审查银行账户管理是否符合本规定的要求。

2. 外部监督：积极配合外部审计机构的工作，提供真实完整的会计资料供其核查。

五、附则

本规定自发布之日起施行，解释权归本公司所有。今后如有修订，则另行公布新版本。

以上就是我们关于公司银行账户管理的基本准则，请各位同事严格遵守，共同维护良好的财务秩序。