为了进一步规范和加强单位内部的资金管理，确保资金使用的合理性和安全性，提高资金的使用效率，根据国家相关法律法规及财务管理制度的要求，结合本单位实际情况，特制定本办法。

一、总则

（一）本办法适用于本单位及其下属各部门、各分支机构的资金管理工作。

（二）资金管理应遵循“安全第一、效益优先”的原则，做到科学规划、严格审批、有效监督、公开透明。

二、资金预算管理

（一）年度资金预算编制

1. 各部门需在每年年初提交下一年度的资金需求计划，包括项目名称、预计金额、用途说明等详细信息。

2. 财务部门负责汇总各部门上报的资金需求计划，并结合单位整体发展目标进行综合平衡，形成年度资金预算草案。

3. 年度资金预算草案须经单位领导集体审议后报批实施。

（二）月度资金调度

1. 每月初，财务部门根据当月实际收支情况对上月资金使用情况进行分析总结。

2. 根据预算执行进度和未来一个月的资金需求预测，合理安排资金调度方案。

3. 对于超出预算范围的重大支出事项，必须提前报请上级主管领导批准后方可执行。

三、资金支付管理

（一）支付申请流程

1. 所有资金支付均需由具体经办人员填写《资金支付申请单》，并附上相关的合同、发票或其他证明材料。

2. 申请单需经过部门负责人审核签字确认后提交至财务部门。

3. 财务部门收到申请单后，需再次核实相关信息的真实性与准确性，在确认无误的情况下予以办理付款手续。

（二）支付方式选择

1. 日常小额零星开支可采用现金支付方式；大额款项支付原则上应通过银行转账完成。

2. 特殊情况下确需采用现金支付时，应严格按照现金管理条例执行，并做好记录备案工作。

四、监督检查机制

（一）内部审计

1. 定期开展内部审计活动，重点检查资金流向是否符合规定用途；

2. 对发现的问题及时提出整改意见，并跟踪落实整改效果；

（二）外部监管

积极配合财政、税务等部门依法履行职责，接受其监督检查；

五、附则

本办法自发布之日起施行，原有关于资金管理的规定同时废止。如遇特殊情况需要调整本办法内容，须经单位领导班子会议讨论决定并通过正式文件形式公布实施。

以上就是我们关于资金使用管理的一些基本规定，请大家务必认真遵守执行，共同维护好单位的良好财务秩序！